Aujourd'hui, les artisans sont souvent confrontés à des retards de paiement en raison de la complexité des virements bancaires traditionnels. Les clients doivent passer par plusieurs étapes fastidieuses, comme l'ajout de l'IBAN de l'artisan, une période d'attente de 24 heures, puis enfin effectuer le virement. Cela peut ralentir le processus de règlement des factures, et donc l'entrée de trésorerie pour les artisans.
Avec notre nouvelle fonctionnalité “Paiement par virement simplifié”, nous proposons une solution moderne pour résoudre ce problème. Grâce à cette innovation, vos clients peuvent désormais régler leurs factures en un seul clic, sans attendre ni compliquer les procédures bancaires.
Avantages
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Accélération des paiements : Recevez vos paiements plus rapidement, ce qui améliore votre trésorerie et vous permet de mieux gérer vos finances.
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Simplicité pour vos clients : Vos clients n'ont plus à se soucier des démarches longues et contraignantes liées au virement bancaire traditionnel, ce qui améliore leur satisfaction.
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Gain de temps pour vous : La mise à jour des factures et des règlements se fait automatiquement. Vous n'avez plus besoin de vérifier manuellement l'état de chaque facture, tout est centralisé.
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Image modernisée : En proposant une solution de paiement rapide et sécurisée, vous montrez à vos clients que votre entreprise est à la pointe de la technologie et orientée vers leur confort.
SOMMAIRE
Explications en vidéo
👉Paramétrage compte manuel
👉Validation du virement par le client final
Guide pas à pas pour la gestion des comptes bancaires
Voici un guide simple et clair pour vous aider à gérer vos comptes bancaires et activer le Paiement par virement simplifié sur vos factures.
1. Ajouter un compte bancaire
👉 Depuis votre interface, accédez à la section Banques.
👉 Cliquez sur Ajouter un compte. Vous avez deux options :
- Compte connecté : Connectez directement votre banque pour consulter vos transactions et recevoir des paiements par virement.
- Compte manuel : Ajoutez manuellement un compte bancaire pour recevoir des paiements sans connexion bancaire.
👉 Si vous choisissez d'ajouter un compte manuel, voici les champs à remplir :
- Banque (obligatoire)
- Libellé (facultatif)
- Type de compte (obligatoire)
- Pays (obligatoire)
- IBAN (obligatoire)
⚠️ Un contrôle est effectué pour vérifier que l'IBAN est correct.
👉 Pour chaque ajout ou modification d'un compte, qu'il soit manuel ou connecté
3. Définir un compte par défaut
Vous pouvez choisir un compte par défaut pour recevoir vos paiements par virement. Voici comment procéder :
- Depuis la page Banques : Cliquez sur les options du compte [...] et sélectionnez Définir par défaut.
- Lors de l'envoi d'une facture : Choisissez le compte par défaut lorsque vous activez l'option virement pour la première fois.
❗ Attention ❗
Si un compte connecté ne contient pas d'IBAN, il ne pourra pas être défini comme compte par défaut.
4. Modifier ou désactiver le mode par défaut
👉 Sélectionnez les options du compte que vous souhaitez retirer, puis confirmez en cliquant sur "supprimer".
⚠️ Attention ⚠️
Si un compte est lié à des factures en cours, voici ce qui se passe :
- Factures envoyées, finalisées, ou partiellement payées : L’option virement sera automatiquement désactivée et le compte retiré de la sélection.
- Factures payées : Le compte restera affiché avec la mention “Compte supprimé”.
Guide pas à pas pour l'activation de l'option "Paiement par virement"
Ce guide simple vous explique comment activer l'option Paiement par virement sur vos factures. Cette option est disponible uniquement pour les factures "Envoyée", "Finalisée" ou "Payée partiellement".
1. Première activation depuis la facture
👉 Ouvrez la facture et trouvez activez l'option en cliquant sur le bouton "Autoriser le paiement par virement"
👉 Cliquez sur Sélectionner un compte bancaire (choisissez un compte bancaire existant ou ajoutez-en un nouveau)
👉 Un message apparaîtra pour confirmer que l'option a bien été activée ! 🎉
⚠️ Astuce ⚠️
Une fois activée pour la première fois, l'option sera automatiquement activée pour toutes vos futures factures "envoyées" ou "finalisées".
2. Activation depuis l’envoi d’e-mail (première fois)
Vous pouvez également activer l'option lors de l'envoi d'une facture par e-mail.
💡 A savoir 💡
Il s'agit exactement du même processus que celui à partir la facture
👉 Depuis votre tableau de bord ou directement à partir d'un devis, cliquez sur le bouton "Envoyer" et sélectionnez ensuite l'option "Par email".
👉 Une fois sur la page d'envoi, activez le bouton "Autoriser le paiement par virement".
👉 Sélectionnez un compte bancaire ou ajoutez en un.
👉 L'option est activée ! ✅
3. Modifier ou désactiver le mode par défaut
💡 A savoir 💡
Après la première activation, le paiement par virement sera activé par défaut sur vos prochaines factures.
Si vous souhaitez désactiver cette fonction par défaut 👇
👉 Allez dans la section"options"
👉 Désactivez l'option par défaut pour les nouvelles factures.
⚠️ ATTENTION
Une fois désactivée, vous devrez activer manuellement cette option sur chaque nouvelle facture
💡 A savoir 💡
Vous ne pourrez pas activer le paiement par virement si
- Le montant de la facture est égal ou inférieur à zéro.
- Le compte bancaire est dans une devise autre que l'euro.
Lorsque votre client active le paiement par virement, un bouton "Payer par virement" devient visible sur la page client dans Obat. Cela permet à votre client de réaliser un paiement directement par virement simplifié
Initialisation du paiement depuis la page client document
1. Affichage du bouton “Payer par virement” sur la page reçu par email
Lorsque vous activez le paiement par virement, un bouton "Payer par virement" devient visible sur la page reçu par email lors de l'envoie d'une facture. Cela permet à votre client de réaliser un paiement directement par virement simplifié.
Le mot “Payer” s’ajoutera aussi à droite du QRcode de votre facture :
2 . Exemple de processus de paiement via Bridge (Notre partenaire pour la connexion bancaire)
En cliquant sur "Payer par virement", votre client sera redirigé vers le processus de paiement géré par Bridge.
👉Votre client devra choisir ca banque
👉 Puis sélectionner le compte à partir duquel il souhaite effectuer le paiement.
👉 Puis, il lui suffira de valider le virement.
👉Virement confirmé
3.3 Cas particuliers : facture déjà payée / paiement déjà initiée
Si la facture affiche le statut "Payée" ou si un virement a déjà été initié, une page de statut s'affiche lorsque le client clique sur "Payer par virement". Cela permet d'éviter un paiement en double et de prévenir votre client.
👉Page de statut pour les factures au statut “Payée”
👉Page de statut si un virement a été émis
Mails et notifications sur votre compte Obat
1. Les différents statuts
- Initié : Ce statut signifie que le paiement a été confirmé et qu'il attend d'être exécuté par la banque. La banque est chargée d'exécuter le paiement rapidement, généralement dans un délai d'un jour ouvrable.
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Exécuté : Le paiement a été exécuté par la banque
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Rejeté : Le paiement a été refusé par la banque
Précision : Si le client payeur a réalisé le virement avec LCL, nous ne recevrons pas le statut “exécuté” mais seulement “initié” ou “rejeté” pour ce virement.
2. Virement initié
A destination de l’artisan:
👉Mail reçu par l'artisan
👉Notification dans Obat
3. Virement exécuté
A destination de l’artisan:
👉Mail reçu par l'artisan
👉Notification dans Obat
A destination du client payeur:
4. Virement rejeté
A destination de l’artisan:
👉Mail reçu par l'artisan
👉Notification dans Obat
A destination du client payeur:
💡A savoir💡
Multi-users & Notifications
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Le commercial doit recevoir les notifications et emails liés aux factures de ses clients. (si permission supplémentaire “Gestion des factures” activée).
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Le propriétaire doit recevoir les notifications et emails.
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L’administrateur doit recevoir les notifications et emails..
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Le chef de chantier ne doit pas recevoir de notification et d'e-mail.
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L’ouvrier ne doit pas recevoir de notification et d'e-mail.
Mises à jour et impacts sur les factures payées par virement simplifié
1. Les différents impacts sur la facture
Lorsqu’un virement passe au statut "exécuté", voici les impacts sur la facture concernée :
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La facture passe au statut “Payée”
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Le règlement correspondant au paiement est ajouté automatiquement.
2. Bandeau “virement émis par votre client” sur la fenêtre de facturation
Dès que le virement a été émis (statut initié) par le client payeur, nous affichons cette bannière temporaire dans le sidepanel de la facture:
💡A savoir💡
Si l'artisan clique sur "Confirmer la réception", cela ajoute le règlement directement.
Voici les conditions qui font disparaître l’encart “Virement émis par le client” sur la fenêtre de facturation:
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Si l’artisan clique sur “Confirmer la réception”
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Si la facture passe au statut “Payée”
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Si nous recevons le statut “Rejeté” pour le paiement de cette facture
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Si un règlement du même montant est ajouté manuellement sans que l'utilisateur ait cliqué sur "Confirmer la réception"
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Si cela fait plus de 5 jours qu'il est affiché (un virement doit arriver en 48 heures maximum)
💡Si vous avez encore des questions, n’hésitez pas à nous contacter et nous serons là pour vous aider par email : support@obat.fr , à travers notre fenêtre de chat, ou par téléphone au ☎️ 02 52 33 19 31 .